银行新规才几天就出现新骗术:利用转到账“时间差”

发布日期:2019-06-14 07:01   来源:未知   阅读:

  自12月1日起,央行开始实施新规,“一人一户”被炒得火热,近日ATM转账可撤销也挺火的。为什么会火?是因为不法分子太会钻空子,为新规“量身定制”了诈骗手法!那么面对这样的情况,我们该知道些什么?

  魔高一尺道高一丈,然而现实中经常也反过来。这不刚刚开始实施的银行新规才几天,骗子就摸索出了新的骗术,大家不可不防。

  自12月1日起,央行开始实施新规,“一人一户”被炒得火热,近日ATM转账可撤销也挺火的。为什么会火?是因为不法分子太会钻空子,www.84111c.com为新规“量身定制”了诈骗手法!那么面对这样的情况,我们该知道些什么?

  先来看看目前广大骗子最主要的两大新骗术,主要是:先转账、再取现、后撤销。

  不法分子采取先转账、后给现金的诈骗套路,正是利用了新规实施后,银行卡转账和到账时间的“时间差”来设置圈套。

  据江苏网警12月2日微博显示,一个客户在ATM机取完钱正打算离开,突然凑上来两名男性人员向其问道:“你好,因我的卡今日取现额度已用完,能不能帮个忙,我把钱转给你,然后你再取现金给我?”

  幸运的是,碰巧这时候被路过的银行工作人员看到后,立即上前询问详情,而两名男性人员因诈骗行径败露,立即转身离开。

  其实在很多人看来,对方急用现金,我取现金给他,他转账还给我,一进一出的金额都是一样的,怎么就是受骗了?

  请注意:新政规定了,在ATM机转账的时候,对方向你转账是可以在24小时内撤销的!!也就是说,你好心的为对方应急,结果对方拿到现金就将转给你的金额撤回。

  有网友爆料称:“前天一个陌生电话打来订货,并没有说要什么,只是就要配5000块的货,并且发了ATM转账凭证过来,然后就不停催发货,打银行客服查询确实有这交易,不过我还是多了心眼,没发货,然后发现过了24小时后钱也没到账,通过银行查询,是该笔交易已撤销。”

  其实在我们的日常交易中,很多人都会认为一张ATM转账凭证就证明已经转账成功了,怎么会受骗呢?

  请注意:新政规定了,在ATM机转账的时候,对方向你转账是可以在24小时内撤销的!!也就是说对方上一分钟转账后截图给你,下一分钟你将货物发出后对方就将金额撤回。

  其实,也不得不说此次新规的实施,在执行第一天就发挥了效果,多起电信诈骗被成功堵截!

  先是中国工商银行官方微博透露,12月1日上午9点45分,中国工商银行按照银行账户管理新规成功堵截了一起客户通过自动柜员机(ATM)转账的电信诈骗案件,为客户避免28000元的资金损失。

  据工行介绍,1日上午9点35分左右,一个客户接到一个未知电话,误以为是自己的朋友,就直接按电话里提供的账号在ATM机跨行转账28000元;待他思考后,怀疑自己被电信诈骗,于是急忙跑到银行大厅寻求帮助,并成功撤回,整个事件处理时间不到10分钟。

  再有就是12月1日上午,深圳农行八卦岭支行堵截了一起客户通过ATM转账的电信诈骗案件,为客户追回3000元的资金损失,可谓有惊无险。

  以往,很多人凭一条发起汇款的短信或一个转账成功的屏幕截图,就要求收款方发货或履行合同。但是,今后大家就不能这样轻易相信对方汇款成功了,因为对方完全可以在规定时间内撤销汇款。

  银行工作人员表示,如果对方说钱转过来了,一定要确认钱到账了才行,不能凭客户的转账单或者ATM汇款证明,要不付款人随时可以撤销转账。另外,还信用卡和贷款的最好选择建议选择柜台、网银或手机银行进行实时到账还款,否则资金当天可不一定会到账,会容易影响本人信用记录。

  众多公安在线也明确,这种手法是很容易识别的,因为ATM的这个新政实质是“ATM转账24小时后银行才会办理转账”,而并不是你的账户收到钱以后24小时内还能撤销回去。所以只要你的卡没收到钱就不要给对方钱是不会中招的。广大网友及银行工作人员如发现类似情况,请立即拨打110报警!跑狗图玄机图

  据央行新规规定,“24小时内撤销转账”只适用于ATM柜员机,手机银行、网银转账或柜台转账,是不受影响的。

  如果急着转账的客户只能选择柜台、网上银行、手机银行等渠道办理,实现资金实时到账,确保客户资金划转的便利性不受影响。而通过非柜员机的途径转账,可以选择实时到账、普通到账和隔日到账三种模式。

  银行工作人员告诉券商中国记者,这部分转账资金仍然保留在自己的账户,但处于冻结状态,暂时无法使用。

  简而言之,就是说你的借记卡内有6万元,你通过ATM转账给他人转1万元,那么在银行发起汇款之前,你的账户总余额还是6万元,但是可用余额为5万元,转账的那笔1万元暂时冻结不能用,也不会被其他人拿走。等到了转账后24小时,才能成功完成这笔交易。

  央行新规规定,2016年12月1日起,ATM转账有24小时延时,是特殊优势,可以作为给不熟悉人转账的首选。

  网银转账速度最快,如果给转账资金到账速度排个顺序,银行转账方式从快到慢大致为网上银行、手机银行、银行柜台。

  当今互联网时代,各银行对手机银行业务都有不同程度的费用优惠,如果你想少付点手续费,可以考虑首选手机银行。

  这样做是否合理、是否符合公平正义的要求在所不论,却因为自己的行为让别人承担责任,毋庸置疑助长了不为自己行为负责的风气,并掩饰了高空抛物致害的刑事责任性质。毕竟,根据刑法理论,行为人明知其行为会产生危害社会结果的可能,却放任结果的发生,属于间接故意。所以,与墙皮脱落或其他一些坠落物意外伤人事件不同,不顾后果地从高空抛物所发生的致害行为是无可否认的故意犯罪行为。对此,公安机关应当想尽一切办法侦破案件,不能因为一时排查不出致害人就宣布不属于刑事案件、不予刑事立案,让受害人按《侵权责任法》规定进行索赔。退一步说,即使受害人按民事案件起诉了,也改变不了高空抛物致害的刑事性质,推卸不了侦查责任。

  新京报快讯 网上看见高价回收二手手机信息,提供手机后对方称手机银行转账,事主收到银行系统发送的汇款提醒信息,却没有钱到账。近日,丰台公安分局陆续接到11名群众报案,侦查后抓获嫌疑人赵某,实为利用跨行转账时的提示信息和需要的时间差进行诈骗,已核实案件31起。

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